Connectum-modeller
När de ekonomiska besluten blir större och mer komplexa är det många som tycker att det är svårt att veta var man ska börja.
På Connectum börjar vi inte med investeringar. Vi börjar med att förstå din situation och vad ditt kapital ska bidra till. Först när detta är klart tar vi fram en plan och sätter kapitalet i arbete.
Kartläggning
Förstå din situation
Vi inleder alltid vårt samarbete med att sätta oss in i dig och din situation.
Innan vi pratar om investeringar tar vi oss tid att förstå din situation. Tillsammans går vi igenom dina mål, ansvarsområden och eventuella funderingar eller frågor du har.
Syftet är att få en heltäckande bild av vad ditt kapital ska bidra till och vilka ramar som gäller.
Den här fasen handlar om dialog och förståelse.
Holistisk analys av situationen
Mål- och värdekartläggning
Riskprofil
Fas 2
Struktur och strategi
Att bygga upp ramverket
När situationen är klar tar vi fram en plan.
Planen utgår från dina mål, din tidshorisont och den risk som är rätt för dig. Den ger vägledning för hur kapitalet ska investeras och hur ägandet av investeringarna ska struktureras.
Planen utgår från dina mål, din tidshorisont och den risk som är rätt för dig. Den ger vägledning för hur kapitalet ska investeras och hur ägandet av investeringarna ska struktureras.
Mål och tidshorisont
Risk och limiter
Grund för investeringsstrategin
Fas 3
Ledning och styrning
Genomförande med disciplin
När planen väl är på plats kan kapitalet sättas i arbete.
Investeringarna görs i enlighet med den överenskomna strategin och följer planen över tid. Portföljen sätts samman med en bred riskspridning, baserad på dokumenterad kunskap.
Connectum erhåller inga provisioner eller produktincitament. Besluten fattas utifrån dina mål och begränsningar.
Strategin ligger fast även när marknaden svänger eller nya produkter lanseras.
Placeringar väljs utifrån dina mål
Strategin ligger fast över tid
Dina intressen kommer i första hand
Fas 4
Uppföljning över tid
Kontinuerlig anpassning
Över tid följer vi upp planen och investeringarna tillsammans med dig. Nya mål, förändrade ansvarsområden eller viktiga händelser i livet kan göra det nödvändigt att justera planen.
Genom regelbunden dialog utvärderar vi om strategin fortfarande är rätt för dig och vad du vill uppnå. På så sätt säkerställer vi att dina investeringar fortsätter att stödja dina mål, även när din situation förändras.
Genom regelbunden dialog utvärderar vi om strategin fortfarande är rätt för dig och vad du vill uppnå. På så sätt säkerställer vi att dina investeringar fortsätter att stödja dina mål, även när din situation förändras.
Regelbunden uppföljning
Strategin utvärderas löpande
Planen justeras vid behov
Vanliga frågor
Hur arbetar ni med mig från början till slut?
Vi börjar med att gå igenom hela din situation, så att vi förstår vad du har och vilka val du står inför. Sedan skapar vi en plan för vad kapitalet ska göra för dig. Först när den är på plats sätts investeringarna igång och följs upp över tid.
Vad händer om min situation förändras?
När din situation förändras tittar vi på vad det innebär för planen och justerar den vid behov. Du behöver inte börja om från början varje gång något händer. Målet är att se till att det du gör förblir sammanhängande över tid.
När ska ni börja investera mina pengar?
Pengarna sätts i arbete först när det är klart vad de ska användas till. Det innebär att investeringarna baseras på planen, inte på individuella val längs vägen. Då vet du vad du har gjort och varför.