Connectum-modellen
Når økonomiske beslutninger blir større og mer komplekse, opplever mange at det er vanskelig å vite hvor man skal begynne.
Hos Connectum starter vi ikke med investeringer. Vi starter med å forstå situasjonen din og hva kapitalen din skal bidra til. Først når dette er tydelig, utvikler vi en plan og setter kapitalen i arbeid.
Kartlegging
Forstå situasjonen din
Vi starter alltid samarbeidet med å sette oss inn i deg og din situasjon.
Før vi snakker om investeringer, bruker vi tid på å forstå hva du står i. Sammen går vi gjennom mål, ansvar og hvilke bekymringer eller spørsmål du har.
Målet er å få et helhetlig bilde av hva kapitalen din skal bidra til og hvilke rammer som gjelder.
Denne fasen handler om dialog og forståelse.
Helhetlig situasjonsanalyse
Mål og verdikartlegging
Risikoprofil
Fase 2
Struktur og strategi
Bygge rammeverket
Når situasjonen er tydelig, utvikler vi en plan.
Planen tar utgangspunkt i målene dine, tidshorisonten du har og hvilken risiko som er riktig for deg. Den gir retning for hvordan kapitalen bør investeres og hvordan eierskapet til investeringene bør struktureres.
Planen tar utgangspunkt i målene dine, tidshorisonten du har og hvilken risiko som er riktig for deg. Den gir retning for hvordan kapitalen bør investeres og hvordan eierskapet til investeringene bør struktureres.
Mål og tidshorisont
Risiko og rammer
Grunnlag for investeringsstrategien
Fase 3
Forvaltning
Gjennomføring med disiplin
Når planen er på plass, kan kapitalen settes i arbeid.
Investeringene gjennomføres i tråd med strategien vi har blitt enige om, og følger planen over tid. Porteføljen settes sammen med bred risikospredning, basert på dokumentert kunnskap.
Connectum mottar ingen provisjoner eller produktinsentiver. Beslutningene tas med utgangspunkt i dine mål og rammer.
Strategien ligger fast også når markedene svinger eller nye produkter lanseres.
Investeringene velges ut fra dine mål
Strategien ligger fast over tid
Dine interesser kommer først
Fase 4
Oppfølging over tid
Kontinuerlig tilpasning
Over tid følger vi opp planen og investeringene sammen med deg. Nye mål, endringer i ansvar eller viktige livshendelser kan gjøre det nødvendig å justere planen.
Gjennom jevnlig dialog vurderer vi om strategien fortsatt er riktig for deg og det du ønsker å oppnå. Slik sikrer vi at investeringene fortsatt støtter målene dine, også når situasjonen endrer seg.
Gjennom jevnlig dialog vurderer vi om strategien fortsatt er riktig for deg og det du ønsker å oppnå. Slik sikrer vi at investeringene fortsatt støtter målene dine, også når situasjonen endrer seg.
Jevnlig oppfølging
Strategien vurderes løpende
Planen justeres ved behov
FAQ
Hvordan jobber dere med meg fra start til slutt?
Vi starter med å gå gjennom hele situasjonen din, slik at vi forstår hva du har og hvilke valg du står overfor. Deretter lager vi en plan for hva kapitalen skal gjøre for deg. Først når den er på plass, settes investeringene opp og følges opp over tid.
Hva skjer hvis situasjonen min endrer seg?
Når situasjonen din endrer seg, ser vi på hva det betyr for planen og justerer der det er nødvendig. Du slipper å starte på nytt hver gang noe skjer. Målet er at det du gjør fortsatt henger sammen over tid.
Når begynner dere å investere pengene mine?
Pengene settes i arbeid først når det er tydelig hva de skal brukes til. Det betyr at investeringene bygger på planen, ikke på enkeltvalg underveis. Da vet du hva du har gjort og hvorfor.