Penger er ofte et verktøy for å realisere personlige mål, snarere enn et mål i seg selv.
Dersom du benytter en uavhengig rådgiver som f eks Connectum som tilbyr skreddersydd investeringsrådgivning, formues- og kapitalforvaltning starter prosessen med å definere individuelle mål, behov og forventninger. Deretter utformes en investeringsstrategi og portefølje som tar hensyn til den enkeltes situasjon og preferanser.
Til forskjell fra mange tradisjonelle banker og finanshus, er Connectum ikke bundet til bestemte leverandører eller produkter, og som ikke mottar provisjoner eller har andre avtaler som kan skape interessekonflikter. Dette gir større frihet til å anbefale løsninger som er tilpasset kundens beste. For å understreke objektiviteten, tar Connectum kun betalt i form av et forhåndsavtalt honorar, enten basert på medgått tid, avtalt omfang eller porteføljens verdi – helt uavhengig av hva som anbefales.
Systematikk, tålmodighet og disiplin
Investeringsanbefalinger som bygger på anerkjent global ‘best practice’ og som er evidensbaserte, tilpasset den enkeltes behov, er å foretrekke, fremfor gjetning. Fokus på bærekraft, lønnsomhet, risikospredning, effektivitet og disiplin anses som sentrale prinsipper. Forskning viser at avkastning kan forklares matematisk. For eksempel har små, lønnsomme selskaper som er underpriset vist seg å være kilder som historisk har gitt og forventes å gi meravkastning i det lange løp. Det er mulig å utforme en investeringsstrategi bestående av systematisk forvaltede, indeksnære fond for å oppnå ønsket effekt på en robust og forutsigbar måte.
Ta kontakt om du ønsker en uforpliktende samtale.