Hva er forskjellen på uavhengig investeringsrådgivning og rådgivning som i virkeligheten er salg av produkter?

Det er forskjell mellom uavhengig og ikke-uavhengig investeringsrådgivning. Mange antar at de kjenner til disse forskjellene, men valg av rådgivningstjeneste viser ofte at forståelsen ikke er fullstendig. Tradisjonell investeringsrådgivning tilbys gjerne av banker, finansinstitusjoner og meglerhus, hvor rådgiverne mottar honorarer og provisjoner basert på kundens investeringer. Dette kan medføre at kostnadsnivået påvirker rådgiverens inntekt, og at anbefalingene primært fokuserer på institusjonens interesser fremfor kundens.

Ofte starter slike aktører med å presentere egne produkter, i stedet for å ta utgangspunkt i kundens økonomiske mål, behov og forutsetninger. Dette kan føre til anbefalinger som ikke nødvendigvis er tilpasset kundens beste. For å motvirke slike interessekonflikter ble Connectum etablert i 2002, med mål om å tilby investeringsrådgivning uavhengig av produktleverandører.

Connectum er Nordens første sertifiserte uavhengige investeringsrådgiver og tilbyr rådgivning uten å motta provisjoner eller noen form for godtgjørelse fra banker, fondsselskaper eller andre leverandører. Honorar avtales på forhånd, enten basert på tidsbruk, omfang eller porteføljeverdi. Dette skal bidra til å ivareta kundens interesser og redusere muligheten for interessekonflikter.

Utforming av investeringsprofil og valg av investeringer kan oppleves som krevende, med mange faktorer å ta hensyn til. I et marked i stadig endring kan det være hensiktsmessig å benytte profesjonell rådgivning.

For ytterligere informasjon om investeringsrådgivning og våre tjenester, er det mulig å ta kontakt med Connectum for en uforpliktende samtale om mål, behov og forutsetninger.

Relaterte sider

Investeringsfilosofi

Connectum modellen

Om oss

Ønsker du å bli bedre kjent med oss – eller vil vite mer?

Bli kontaktet