Professionell sparringpartner
En rådgivare som du kan diskutera viktiga ekonomiska beslut med.
Högavlönade yrkesverksamma/chefer
När inkomsterna är höga och ekonomin blir mer komplex. Inkomsterna är höga och kapitalet växer. Du behöver en plan.
Från spridda investeringar till en heltäckande plan
Många höginkomsttagare bygger under sin karriär upp ett betydande kapital.
Pengarna placeras ofta på flera olika ställen: pensioner via arbetsgivaren, fonder via banken, fastigheter eller andra investeringar.
Var för sig kan dessa beslut vara vettiga, men över tid blir det ofta svårt att se helheten. Det är då behovet av mer struktur blir mer påtagligt.
Frågor som du kanske har ställt dig själv
- Har jag verkligen en tydlig plan för mitt kapital?
- Har jag rätt totalrisk i mina placeringar?
- Hur hänger pensioner, placeringar och annat sparande egentligen ihop?
- Fattar jag rätt beslut för mitt kapital över tid?
- Är mina placeringar uppbyggda på ett sätt som gör att de fungerar bra tillsammans?
Vad står på spel?
När man bygger upp ett kapital genom många enskilda val över tid kan det vara svårt att se helheten i sina investeringar.
Risken kan vara en annan än vad man tror och kostnader eller strukturer kan påverka avkastningen mer än förväntat.
Små skillnader i hur investeringarna sätts samman kan över tid ha stor betydelse för hur förmögenheten utvecklas.
För många människor är det därför avgörande att kapitalet inte bara växer utan också utvecklas i rätt riktning.
Så här får du överblick och struktur med Connectum
När kapitalet växer och investeringarna blir fler vill många ha en rådgivare att diskutera sina beslut med.
Hos Connectum får du en rådgivare som fungerar som en sparringpartner i de ekonomiska besluten kring ditt kapital.
Tillsammans tittar vi på hur dina pengar är placerade, hur dina investeringar hänger ihop och vad som bör prioriteras.
Målet är att skapa en tydlig struktur för ditt kapital, så att besluten över tid fattas på sunda och genomtänkta grunder.
Struktur och översikt
Hjälper till att strukturera kapitalet och skapa en överblick över de val som ska göras.
Oberoende underlag för beslut
Ett gediget och oberoende beslutsunderlag för både kort- och långsiktiga perspektiv.
Skillnaden mellan Connectum och traditionella rådgivare
Många som kontaktar Connectum har redan varit i dialog med banker eller andra kapitalförvaltare.
De upplever ofta att samtalet snabbt övergår till att handla om investeringsförslag. Fonder eller portföljer presenteras tidigt och rådgivaren blir mer av en produktpresentatör än en diskussionspartner.
De upplever ofta att samtalet snabbt övergår till att handla om investeringsförslag. Fonder eller portföljer presenteras tidigt och rådgivaren blir mer av en produktpresentatör än en diskussionspartner.
På Connectum börjar vi med att sätta oss in i dina behov, mål och krav. När detta är klart ger vi rekommendationer och tar fram en investeringsstrategi.
För många börjar processen med investeringarna. På Connectum börjar vi med planen.
För många börjar processen med investeringarna. På Connectum börjar vi med planen.
När Connectum inte är rätt
Vårt arbetssätt passar bäst för dig som vill ha struktur, tydlighet och en långsiktig plan för din ekonomi.
Vi är normalt inte rätt val för dem som:
Vi är normalt inte rätt val för dem som:
- vill göra investeringsval baserat på kortsiktiga rörelser på marknaden
- söker spänning eller spekulation i sina placeringar
- vill göra frekventa förändringar i sin portfölj
Vanliga frågor
Hur vet jag om min ekonomi är uppbyggd på ett bra sätt?
Om du har flera konton, investeringar eller system är det inte alltid lätt att se helheten. En övergripande genomgång gör det tydligt hur saker och ting hänger ihop och om något behöver justeras.
Vilka är riskerna med att bara fortsätta som vi gör idag?
På kort sikt fungerar detta ofta bra. Över tid kan det dock leda till att kapitalet utvecklas utan en tydlig plan. Då är det svårare att veta om man är på rätt väg.
Var ska jag börja om jag vill få bättre kontroll?
Börja med att skaffa dig en överblick över hela din ekonomi. Då ser du vad du behöver ta tag i och vad som kan vara kvar som det är. Många har nytta av en sparringpartner för att få struktur och en tydlig plan.
Har du frågor om din situation?
Ett kort samtal kan hjälpa dig att klargöra om detta är rätt för dig - och om tidpunkten är den rätta.