Faglig sparringspartner
En rådgiver å diskutere viktige økonomiske beslutninger med.
Høytlønnet profesjonelle/ledere
Når inntekten er høy og økonomien blir mer kompleks. Inntekten er høy og kapitalen vokser. Du trenger en plan.
Fra spredte investeringer til helhetlig plan
Mange med høy inntekt bygger opp betydelig kapital gjennom karrieren.
Pengene er ofte plassert flere steder: Pensjon gjennom arbeidsgiver, fond via banken, eiendom eller andre investeringer.
Hver for seg kan beslutningene være fornuftige, men over tid blir det ofte vanskelig å se helheten. Det er her behovet for mer struktur blir mer tydelig.
Spørsmål du kanskje har stilt deg selv
- Har jeg egentlig en tydelig plan for kapitalen min?
- Har jeg riktig risiko i investeringene mine samlet sett?
- Hvordan henger pensjon, investeringer og annen sparing egentlig sammen?
- Tar jeg de riktige beslutningene for kapitalen min over tid?
- Er investeringene mine satt opp på en måte som fungerer godt samlet?
Hva står på spill
Når du bygger opp kapital gjennom mange enkeltvalg over tid, kan det bli vanskelig å se helheten i investeringene.
Risikoen kan være noe annet enn man tror, og kostnader eller strukturer kan påvirke avkastningen mer enn forventet.
Over tid kan små forskjeller i hvordan investeringene er satt sammen få stor betydning for hvordan formuen utvikler seg.
For mange blir det derfor avgjørende at kapitalen ikke bare vokser, men utvikler seg i riktig retning.
Slik får du oversikt og struktur med Connectum
Når kapitalen vokser og investeringene blir flere, ønsker mange en rådgiver å diskutere beslutningene med.
Hos Connectum møter du en rådgiver som fungerer som sparringspartner i de økonomiske beslutningene rundt kapitalen din.
Sammen ser vi på hvordan midlene dine er plassert, hvordan investeringene henger sammen, og hva som bør prioriteres.
Målet er å etablere en tydelig struktur rundt kapitalen, slik at beslutningene tas på et godt og gjennomtenkt grunnlag over tid.
Struktur og oversikt
Hjelp til å strukturere kapitalen og skape oversikt over valgene som skal tas.
Uavhengig grunnlag for beslutninger
Et solid og uavhengig beslutningsgrunnlag for både korte og lange perspektiver.
Forskjellen på Connectum og tradisjonelle rådgivere
Mange som tar kontakt med Connectum har allerede vært i dialog med banker eller andre formuesforvaltere.
Ofte opplever de at samtalen raskt dreier over i investeringsforslag. Fond eller porteføljer presenteres tidlig, og rådgiveren blir mer en produktpresentatør enn en diskusjonspartner.
Ofte opplever de at samtalen raskt dreier over i investeringsforslag. Fond eller porteføljer presenteres tidlig, og rådgiveren blir mer en produktpresentatør enn en diskusjonspartner.
Hos Connectum starter vi med å sette oss inn i dine behov, mål og forutsetninger. Først når dette er tydelig, utformer vi anbefalinger og utvikler en investeringsstrategi.
Hos mange starter prosessen med investeringene. Hos Connectum starter vi med planen.
Hos mange starter prosessen med investeringene. Hos Connectum starter vi med planen.
Når Connectum ikke er riktig
Vår tilnærming passer best for deg som ønsker struktur, oversikt og en langsiktig plan for økonomien din.
Vi er normalt ikke riktig valg for de som:
Vi er normalt ikke riktig valg for de som:
- ønsker å ta investeringsvalg basert på kortsiktige bevegelser i markedet
- søker spenning eller spekulasjon i investeringene
- ønsker å gjøre hyppige endringer i porteføljen
FAQ
Hvordan vet jeg om økonomien min er satt opp på en god måte?
Hvis du har flere kontoer, investeringer eller ordninger, er det ikke alltid lett å se helheten. En samlet gjennomgang gjør det tydelig hvordan ting henger sammen, og om det er noe som bør justeres.
Hva er risikoen ved å bare fortsette som i dag?
På kort sikt fungerer det ofte greit. Over tid kan det likevel føre til at kapitalen utvikler seg uten en tydelig plan. Da er det vanskeligere å vite om du er på rett spor.
Hvor bør jeg starte hvis jeg vil få bedre kontroll?
Start med å få oversikt over hele økonomien din. Da ser du hva du bør ta tak i, og hva som kan stå som det er. Mange har nytte av en sparringspartner for å få struktur og en tydelig plan.
Har du spørsmål om din situasjon?
En kort samtale kan hjelpe deg å avklare om dette er riktig for deg – og om tidspunktet er riktig.