Hvordan bør du forvalte arv?
Mange opplever at et arveoppgjør kan snu livet på hodet. Det kan være krevende å vite hvordan man best tar vare på pengene eller formuen man arver, og hvordan arven bør forvaltes.
Å motta en større arv gir muligheter, men innebærer også ansvar. Det kan være utfordrende å investere pengene klokt uten relevant erfaring. For mange kan det derfor være hensiktsmessig å rådføre seg med en uavhengig rådgiver, slik at man kan utarbeide en plan tilpasset egne mål og behov. Hvordan investeringene eies, hva de investeres i, samt fordeling og oppfølging, kan ha stor betydning for resultatet. Det anbefales å ha en planmessig tilnærming fremfor å ta beslutninger etter innfallsmetoden.
Noen sentrale prinsipper ved forvaltning av arv kan være:
1. Klargjøring av mål og behov
2. Bred risikospredning og gjennomtenkt fordeling
3. Systematisk og kunnskapsbasert investering
4. Jevnlig oppfølging og disiplin
Ved å følge slike prinsipper kan man legge til rette for en forsvarlig og bærekraftig forvaltning av arven. Oppfølging, rapportering og eventuelle tilpasninger bør skje i samråd med relevante aktører og ut fra egne preferanser og rammer.
Uavhengig rådgivning
Det kan være en fordel å benytte en uavhengig rådgiver som f eks Connectum som ikke mottar provisjoner eller andre incentiver fra finansielle produkter, for å sikre at rådene som gis er objektive og kun basert på kundens beste interesse.
Relaterte sider
Ønsker du å komme i kontakt med oss?
Ring oss på telefon: 22 12 46 40 eller benytt kontaktskjema nedenfor