Professionell sparringpartner
En rådgivare som du kan diskutera viktiga ekonomiska beslut med.
Familjer med komplex förmögenhet
När förmögenheten gäller flera generationer. Förmögenheten är betydande och berör flera familjemedlemmar. Hur den förvaltas kommer att påverka flera generationer.
Förmögenhet med flera beslutsfattare
Familjeförmögenhet kan vara kopplad till företag, fastigheter eller investeringar som har byggts upp under lång tid.
Ansvaret för tillgångarna kan ligga på en person eller vara delat mellan flera familjemedlemmar och generationer.
Vissa personer har själva byggt upp förmögenheten och vill försäkra sig om hur den ska förvaltas i framtiden. Andra har tagit över ansvaret och vill förvalta tillgångarna på ett bra sätt.
När fler personer är inblandade blir besluten mer komplexa. Ett tydligt ramverk och struktur kring tillgångarna blir därför allt viktigare.
Ansvaret för tillgångarna kan ligga på en person eller vara delat mellan flera familjemedlemmar och generationer.
Vissa personer har själva byggt upp förmögenheten och vill försäkra sig om hur den ska förvaltas i framtiden. Andra har tagit över ansvaret och vill förvalta tillgångarna på ett bra sätt.
När fler personer är inblandade blir besluten mer komplexa. Ett tydligt ramverk och struktur kring tillgångarna blir därför allt viktigare.
Frågor som många familjer har
- Hur ska förmögenheten vara strukturerad?
- Vem ska ansvara för vilka beslut?
- Hur säkerställer vi att tillgångarna förvaltas väl över tid?
- Hur kan nästa generation involveras på ett bra sätt?
- Hur fattar vi beslut som fungerar bra för familjen över tid?
Vad står på spel?
Familjeförmögenheter representerar ofta värden som har byggts upp genom många års arbete och beslut.
När flera generationer är inblandade kan ansvar och beslut bli mer komplicerade. Val som görs idag kan påverka hur förmögenheten utvecklas långt in i framtiden.
För många är det därför viktigt att se till att de tillgångar som byggts upp under lång tid förvaltas på ett sätt som fungerar även för nästa generation.
När flera generationer är inblandade kan ansvar och beslut bli mer komplicerade. Val som görs idag kan påverka hur förmögenheten utvecklas långt in i framtiden.
För många är det därför viktigt att se till att de tillgångar som byggts upp under lång tid förvaltas på ett sätt som fungerar även för nästa generation.
Hur Connectum arbetar med familjer och delad förmögenhet
När förmögenheten berör flera personer och generationer är tydliga ramar och klargjorda roller avgörande.På Connectum agerar vi som oberoende rådgivare och sparringpartner i besluten kring tillgångarna. Tillsammans tittar vi på hur tillgångarna ska organiseras, hur ansvar och beslut ska fördelas och hur risk ska hanteras över tid.
Målet är att skapa en struktur kring tillgångarna som gör det lättare att fatta bra beslut, både idag och för kommande generationer.
Struktur och översikt
Hjälper till att strukturera kapitalet och skapa en överblick över de val som ska göras.
Oberoende underlag för beslut
Ett gediget och oberoende beslutsunderlag för både kort- och långsiktiga perspektiv.
Skillnaden mellan Connectum och traditionella rådgivare
Under årens lopp har många familjer haft kontakt med banker, kapitalförvaltare eller andra rådgivare. Samtalen handlar ofta om enskilda investeringar eller specifika investeringar.
På Connectum börjar vi med att sätta oss in i familjens behov, mål och förutsättningar och förstå helheten i deras förmögenhet. Vi tittar först på hur tillgångarna är organiserade och vilka beslut familjen står inför.
På Connectum börjar vi med att sätta oss in i familjens behov, mål och förutsättningar och förstå helheten i deras förmögenhet. Vi tittar först på hur tillgångarna är organiserade och vilka beslut familjen står inför.
Därefter följer utvecklingen av en struktur och strategi för hur tillgångarna ska förvaltas.
För många börjar processen med investeringarna. På Connectum börjar den med en oberoende bedömning.
När Connectum inte är rätt
Vårt arbetssätt passar bäst för familjer som vill ha struktur, tydlighet och långsiktighet i förvaltningen av sin förmögenhet över tid och över generationer.
Vi är normalt inte rätt val för familjer som:
Vi är normalt inte rätt val för familjer som:
- vill göra investeringsval som baseras på kortsiktiga marknadsrörelser
- söker spänning eller spekulation i sina investeringar
- i första hand är intresserade av enskilda investeringar snarare än hur förmögenheten ska struktureras och förvaltas som en helhet
Vanliga frågor
Hur undviker vi meningsskiljaktigheter när fler personer är involverade i besluten?
Oenigheter uppstår ofta när ramverket inte är tydligt. En gemensam struktur och tydliga principer gör det lättare att fatta beslut tillsammans och minskar risken för konflikter över tid.
Vad händer om vi inte sätter en tydlig struktur?
Det leder till att besluten ofta fattas från fall till fall. Det kan fungera ett tag, men det gör det svårare att se till att dina tillgångar förvaltas i linje med vad du faktiskt vill på lång sikt.
Hur kommer vi igång på ett bra sätt som familj?
Börja med att skaffa er en överblick och klargöra vad som är viktigt för er tillsammans. Detta ger en grund för att skapa en struktur och en plan som flera av er kan ställa sig bakom. Många har nytta av en neutral sparringpartner i denna process.
Har du frågor om din situation?
Ett kort samtal kan hjälpa dig att klargöra om detta är rätt för dig - och om tidpunkten är rätt.