Faglig sparringspartner
En rådgiver å diskutere viktige økonomiske beslutninger med.
Familier med kompleks formue
Når formuen gjelder flere generasjoner. Formuen er betydelig og gjelder flere i familien. Hvordan den forvaltes videre får betydning for flere generasjoner.
Formue med flere beslutningstakere
Familieformuen kan være knyttet til virksomhet, eiendom eller investeringer som er bygget opp over tid.
Ansvar for verdiene kan ligge hos én person, eller være delt mellom flere familiemedlemmer og generasjoner.
Noen har selv bygget opp formuen og ønsker å sikre hvordan den skal forvaltes videre. Andre har overtatt ansvaret og ønsker å forvalte verdiene på en god måte.
Når flere personer er involvert, blir også beslutningene mer sammensatte. Tydelige rammer og struktur rundt formuen blir derfor viktigere.
Ansvar for verdiene kan ligge hos én person, eller være delt mellom flere familiemedlemmer og generasjoner.
Noen har selv bygget opp formuen og ønsker å sikre hvordan den skal forvaltes videre. Andre har overtatt ansvaret og ønsker å forvalte verdiene på en god måte.
Når flere personer er involvert, blir også beslutningene mer sammensatte. Tydelige rammer og struktur rundt formuen blir derfor viktigere.
Spørsmål mange familier sitter med
- Hvordan bør formuen egentlig struktureres?
- Hvem bør ha ansvar for hvilke beslutninger?
- Hvordan sikrer vi at verdiene forvaltes godt over tid?
- Hvordan kan neste generasjon involveres på en god måte?
- Hvordan tar vi beslutninger som fungerer godt for familien over tid
Hva står på spill
Familieformuer representerer ofte verdier som er bygget opp gjennom mange år med arbeid og beslutninger.
Når flere generasjoner er involvert, kan ansvar og beslutninger bli mer sammensatte. Valg som tas i dag kan påvirke hvordan formuen utvikler seg langt frem i tid.
For mange blir det derfor viktig å sikre at verdier som er bygget opp over lang tid forvaltes på en måte som også fungerer for neste generasjon.
Når flere generasjoner er involvert, kan ansvar og beslutninger bli mer sammensatte. Valg som tas i dag kan påvirke hvordan formuen utvikler seg langt frem i tid.
For mange blir det derfor viktig å sikre at verdier som er bygget opp over lang tid forvaltes på en måte som også fungerer for neste generasjon.
Hvordan Connectum jobber med familier og felles formue
Når formuen gjelder flere personer og generasjoner, blir tydelige rammer og avklarte roller avgjørende.Hos Connectum fungerer vi som en uavhengig rådgiver og sparringspartner i beslutningene rundt formuen. Sammen ser vi på hvordan verdiene er organisert, hvordan ansvar og beslutninger bør fordeles, og hvordan risikoen bør håndteres over tid.
Målet er å etablere en struktur rundt formuen som gjør det enklere å ta gode beslutninger, både i dag og for generasjonene som kommer.
Struktur og oversikt
Hjelp til å strukturere kapitalen og skape oversikt over valgene som skal tas.
Uavhengig grunnlag for beslutninger
Et solid og uavhengig beslutningsgrunnlag for både korte og lange perspektiver.
Forskjellen på Connectum og tradisjonelle rådgivere
Mange familier har gjennom årene hatt kontakt med banker, forvaltere eller andre rådgivere. Samtalene handler ofte om enkeltinvesteringer eller konkrete plasseringer.
Hos Connectum starter vi med å sette oss inn i familiens behov, mål og forutsetninger og å forstå helheten rundt formuen. Vi ser først på hvordan verdiene er organisert og hvilke beslutninger familien står overfor.
Hos Connectum starter vi med å sette oss inn i familiens behov, mål og forutsetninger og å forstå helheten rundt formuen. Vi ser først på hvordan verdiene er organisert og hvilke beslutninger familien står overfor.
Deretter utvikles en struktur og strategi for hvordan formuen bør forvaltes videre.
Hos mange starter prosessen med investeringene. Hos Connectum starter den med en uavhengig vurdering.
Når Connectum ikke er riktig
Vår tilnærming passer best for familier som ønsker struktur, oversikt og en langsiktig tilnærming til hvordan formuen skal forvaltes over tid og på tvers av generasjoner.
Vi er normalt ikke riktig valg for familier som:
Vi er normalt ikke riktig valg for familier som:
- ønsker å ta investeringsvalg basert på kortsiktige markedsbevegelser
- søker spenning eller spekulasjon i investeringene
- primært er opptatt av enkeltinvesteringer fremfor hvordan formuen bør struktureres og forvaltes samlet
FAQ
Hvordan unngår vi uenighet når flere er involvert i beslutningene?
Uenighet oppstår ofte når rammene ikke er tydelige. En felles struktur og klare prinsipper gjør det enklere å ta beslutninger sammen, og reduserer risikoen for konflikt over tid.
Hva skjer hvis vi ikke setter en tydelig struktur?
Da blir beslutninger ofte tatt fra sak til sak. Det kan fungere en periode, men gjør det vanskeligere å sikre at formuen forvaltes i tråd med det dere faktisk ønsker på sikt.
Hvordan kommer vi i gang på en god måte som familie?
Start med å få oversikt og avklare hva som er viktig for dere samlet. Det gir et grunnlag for å lage en struktur og en plan som flere kan stå i. Mange har nytte av en nøytral sparringspartner i denne prosessen.
Har du spørsmål om din situasjon?
En kort samtale kan hjelpe deg å avklare om dette er riktig for deg – og om tidspunktet er riktig.