Skip to content
Lukk
Søk
no
ensv
Snakk med en rådgiver
Bli kunde
no
ensv
Snakk med en rådgiver
Bli kunde
Marianne Moum Ussvær - Rådgiver i samtale med kunde i møterom

Våre tjenester

Sertifisert uavhengig investeringsrådgivning

Snakk med en rådgiver →
Hva betyr uavhengig rådgivning? →

Rådgivning før investering

I store deler av finansbransjen starter rådgivningen med produkter og investeringer.

Hos Connectum gjør vi det motsatte. Vi starter med å forstå situasjonen din, hva kapitalen din skal bidra til og hvilke rammer som gjelder for deg.

Først når dette er tydelig, utvikler vi en strategi for hvordan kapitalen bør struktureres og forvaltes, med utgangspunkt i dokumentert kunnskap.

Deretter settes kapitalen i arbeid.

Tradisjonell tilnærming
Produkter og fond presenteres tidlig. Rådgivningen styres av hva som er tilgjengelig, ikke hva kunden trenger.
Symbol_bakgrunn_mørklilla
Connectums tilnærming
Vi kartlegger situasjonen først. Strategien bygges på dine mål, din risikoprofil og din livssituasjon. Både strategi og investeringsvalg bygger på en evidensbasert tilnærming.

Hvordan samarbeidet fungerer

Et samarbeid med oss tar utgangspunkt i din situasjon og utvikler seg gjennom fire faser. Connectum-modellen er en strukturert tilnærming som setter deg som kunde i sentrum, fra første kartlegging til langsiktig oppfølging.
Connectum-modellen-NO

Hva samarbeidet innebærer

Hva vi gjør  Vi hjelper deg å skape struktur rundt kapitalen din, utvikle en investeringsstrategi og følge den opp over tid.

Rådene tar utgangspunkt i situasjonen din og gis uavhengig av banker, fond og produktleverandører.
Hva vi ikke gjør  Connectum selger ingen investeringsprodukter og mottar ingen provisjoner fra  investeringene som anbefales.

Rådene vi gir styres derfor ikke av hvilke produkter som tilbys i markedet, men baserer seg på strategien vi har utviklet sammen.
Hva vi forventer av deg  Et godt samarbeid forutsetter åpen dialog.

Vi trenger innsikt i situasjonen din, målene dine og hva som er viktig for deg. Jo bedre vi forstår situasjonen din, desto bedre kan rådene tilpasses.

Første samtale

Den første samtalen er en kartleggingssamtale der vi blir kjent med deg og situasjonen din.

Vi snakker om hva som gjør at du vurderer rådgivning, hvilke spørsmål du står i og hva du ønsker å oppnå. Sammen går vi gjennom mål, ansvar og viktige forhold rundt økonomien din.

For mange blir denne samtalen også en anledning til å ta stilling til spørsmål eller tema de ikke har tenkt på tidligere.

Du trenger ikke forberede detaljerte tall eller dokumenter. Basert på lang erfaring har vi utviklet en investoprofil, eller sjekkliste om du vil, som vi går gjennom sammen.

Det viktigste er at du kan beskrive situasjonen din og hva du ønsker å få hjelp til.

Mazen Younes - Møterom, samtale med kunde
Dr. Nils-Odd Tønnevold - Rådgiver i samtale med kunde i møterom

Strategi og anbefalinger

Etter kartleggingen gjør vi en uavhengig vurdering av situasjonen din og utarbeider en tydelig strategi for hvordan kapitalen din bør struktureres og forvaltes.

Strategien bygger på dokumentert kunnskap, og porteføljen settes sammen av utvalgte fond som del av en evidensbasert og systematisk tilnærming.

Vi går gjennom anbefalingene sammen, før du tar stilling til om du vil følge opp strategien selv, eller om Connectum skal bistå videre med forvaltning og oppfølging.

 

Hva som skjer videre?

Når strategien er på plass, har du et tydelig grunnlag for hvordan kapitalen din bør struktureres og investeres.

På dette tidspunktet velger du selv hvordan du vil gå videre:

Gjennomføre strategien selv

Noen velger å følge strategien på egenhånd.

Anbefalingene fra Connectum kan da brukes som grunnlag for hvordan kapitalen struktureres, investeres og følges opp videre.

Connectum kan også kontaktes igjen senere om det bli behov for ny vurdering, oppdatert strategi eller ny rådgivning.

Gjennomføring og oppfølging hos Connectum

De fleste ønsker at Connectum skal bistå videre med å forvalte kapitalen.

Vi håndterer investeringene i tråd med strategien vi har utviklet sammen og følger opp porteføljen over tid.

Porteføljen bygges med utvalgte fond, som del av en evidensbasert og systematisk tilnærming, med løpende vurderinger, rapportering og dialog ved endringer.

Hva du betaler for

I starten av samarbeidet faktureres arbeidet normalt timebasert. Det gjelder særlig kartlegging av situasjonen din, analyse og utvikling av strategi og anbefalinger.

Dersom Connectum senere bistår med gjennomføring av strategien og løpende oppfølging av investeringene, avtales et fast honorar, ofte knyttet til porteføljeverdi, slik at vi har et langsiktig sammenfallende interessefellesskap

Honoraret reflekterer omfanget av arbeidet, kompleksiteten i situasjonen og nivået på oppfølgingen over tid.

Alle kostnader og vilkår avklares før et samarbeid eventuelt starter.
Kundemøte hos Connectum i lyst møterom

Spørsmål og svar

Hvordan foregår samarbeidet i praksis?

Vi starter med å gå gjennom hele situasjonen din sammen, slik at vi forstår hva du har og hvilke valg du står overfor. Deretter lager vi en plan før investeringene settes opp. Du velger selv om du vil gjennomføre dette på egen hånd eller sammen med oss. Hvis vi forvalter kapitalen, settes porteføljen opp basert på dokumentert kunnskap og følges opp over tid.
Hva gjør Connectum annerledes enn andre rådgivere? Vi er sertifisert uavhengige og mottar ingen provisjoner fra produkter. Det betyr at vi ikke har insentiver til å anbefale bestemte løsninger. Derfor tar rådene utgangspunkt i deg og situasjonen din, og vi lager en plan før vi vurderer investeringer
Hva forventes av meg som kunde? Det viktigste er at du deler situasjonen din og hva som er viktig for deg. Det gir grunnlaget for rådene vi gir videre. Du trenger ikke ha alle svarene klare på forhånd. Vi starter med å gå gjennom situasjonen din sammen for å få frem det som er nødvendig for å gå videre.

Klar for første samtale?

En første samtale handler om å bli kjent, å forstå situasjonen din og å se om vi er riktig partner for deg. Helt uforpliktende.

  • Struktur før investering

  • Sertifisert uavhengig rådgivning uten provisjoner

  • Strategi tilpasset din situasjon
Book din første samtale →