Bærekraftig og uavhengig kapitalforvaltning – til kontrollert risiko

Vi hører stadig visdomsord som går imot overskriften. Mange har naturligvis et ønske om å investere på en måte som er forutsigbart og som gir økonomisk handlingsrom for egen og kommende generasjoner. I praksis er det særdeles krevende å bevare og øke formuen, uten å ta unødige sjanser.

Vi i Connectum anbefaler ikke investeringer som innebærer å ta unødige sjanser, ei heller utsatt våre kunder for hasardiøs kapitalforvaltning som leter etter raskest mulig inntjening. Alle har hørt om Return of Investment, men har du hørt om Return of life?

Vi har en tydelig filosofi om at return of life er langt viktigere enn selve fokuset på inntjening. Når det er sagt så bestreber vi oss på at alle investeringer vi anbefaler skal være lønnsomme, men hvilken livskvalitet baserer seg på lønnsomhet? For oss har selve godene i livet såpass mye verdi. Dersom du følger vår grunnleggende filosofi har vi stor tro på at du vil like Connectum-modellen!

Hva er uavhengig kapitalforvaltning?

Uavhengig kapitalforvaltning betyr at vi ikke har noen tilknytning til banker, andre finansinstitusjoner eller leverandører av noe slag som kan tenkes å påvirke vår integritet. Vi mottar aldri provisjoner, kommisjoner, returprovisjoner eller godtgjørelser fra eksterne parter. For deg betyr dette kapitalforvaltning basert på vitenskapelig dokumentasjon fremfor partiske anbefalinger.

Modellen vi følger

1. Måldefinering og skreddersøm

Vi bruker tid sammen med deg for å identifisere dine forutsetninger, mål og behov med kapitalen du har å investere. Vi har ingen fast tidshorisont på dette – det tar den tiden det tar – det viktigste er at du og vi er sikre på at vi deler oppfatning og mål, før du investerer så mye som en krone.

Etter at vi er enige om mål, forventninger og risikoprofil, skreddersyr vi en portefølje med egnede og hensiktsmessige investeringer. I motsetning til de fleste banker og finanshus har vi ingen bindinger til leverandører av noe slag eller krav om å selge spesielle spare- og investeringsprodukter. Vi har heller ingen avtaler om provisjoner eller andre ting som kan skape interessekonflikter.

2. Spredning og fordeling

Vi anbefaler hvilke aktivaklasser du bør investere i (og velge bort) og sørger for global systematisk spredning, mål og rammer for vektingen av investeringer på tvers av aktivaklasser som pengemarked, obligasjoner, eiendom og aksjer, og nøye utvelgelse innen hver aktivaklasse på tvers av land, valutaer, bransjer, sektorer og regioner. Vårt fokus er å sikre en velfungerende spredning av underliggende verdipapirer i tråd med klart definerte kriterier. Fordelen for deg er en balansert og robust portefølje som gir god avkastning over tid og du unngår ulempen ved å ha alle egg i én kurv.

3. Effektivitet og faktormodell

Vi følger vår egenutviklede faktormodell for å sikre deg markedsavkastningen fra valgte segmenter som små, lønnsomme og underprisede aksjer i børsnoterte selskaper og andre segmenter av obligasjons-, eiendoms- og aksjemarkedet. Vi fjerner risiko og kostnader som ikke tilfører merverdi til deg som investor. Det gjør din portefølje mer robust og forutsigbar og gjør det lettere for deg å oppnå dine mål.

4. Disiplin og oppfølging

Vi implementerer på dine vegne og sørger for at vedtatt strategi følges. Vi sørger for planmessig oppfølging, rapportering, rebalansering og re-allokering. Og står til disposisjon. Vi forandrer ingenting uten ditt samtykke og det påløper ingen skjulte kostnader i forbindelse med handler, og det er ingen transaksjonsrelaterte kostnader som stimulerer til hyppig omsetning.

Hvem passer Connectum-modellen for?

Vår formuesforvaltning passer for deg med sunn økonomi og som ønsker å gjøre formuen større, men på en bærekraftig og sunn måte. Vår modell er basert på at det tas risiko som kan forsvares, samtidig er vi ikke rett formuesforvalter dersom du har ambisjoner om enorm verdiøkning på kortest mulig tid. For oss er ikke dette en bærekraftig investeringsplan som sikrer fremtiden for kommende generasjoner.

Til daglig rådgir vi eksempelvis family offices, gründere, eiere, selvstendig næringsdrivende, ledere, expats, internationals, stiftelser og legater. Det viktigste for oss er at du har tilsvarende verdigrunnlag som oss. Sammen lager vi en skreddersydd investeringsstrategi.

Investeringer som går imot ordtaket

Vi har alle hørt; at dersom noe er for godt til være sant, så er det veldig ofte det. Med tanke på at Connectum-modellen innebærer robuste porteføljer hvor risiko er under kontroll, forstår vi godt at dette kan utfordre selv grunnleggende ordtak og prinsipper i livet.

Ønsker du mer informasjon?
Kontakt oss helt uforpliktende på telefon eller e-post nå for å komme i kontakt med en kyndig forvalter.

Ønsker du å bli bedre kjent med oss – eller vil vite mer?

Bli kontaktet

Få første kapittel gratis!

Boken “The 7 Secrets of Money” gir deg innsikt i hvordan du bygger investeringene dine og oppnår dine mål. Fyll inn e-post og vi sender deg første kapittel av boken.